下載一個(gè)“刷臉支付”軟件，就能返利，充值成為會(huì)員，還能躺著賺錢，這看似一本萬(wàn)利的好事，讓不少中老年人紛紛掏出自己的養(yǎng)老錢加入成為會(huì)員。然而，上海警方偵查后卻發(fā)現(xiàn)，這款擁有全國(guó)40多萬(wàn)會(huì)員的軟件，只是犯罪團(tuán)伙實(shí)施傳銷騙局的一個(gè)幌子。
(資料圖片)
01 “強(qiáng)大的軟件”
聲稱“既能刷臉支付，又有數(shù)字人民幣”
孫先生是上海一家企業(yè)的退休職工。一年多前，朋友告訴他，上海有一家科技公司最新研發(fā)了一款“刷臉支付”軟件，只要消費(fèi)就可以返利。充值成為會(huì)員，還可以優(yōu)先加入這家公司主推的數(shù)字人民幣推廣計(jì)劃，坐享各種紅利。
朋友告訴他，自己下載這款軟件后，不僅信用卡額度可以從兩萬(wàn)元提到八萬(wàn)元，而且只要支付很少的手續(xù)費(fèi)，信用卡里的錢就能隨提隨用，甚至每個(gè)月還不用自己花錢還卡。
一聽說(shuō)可以提升信用卡額度，還能套現(xiàn)，孫先生瞬間來(lái)了興致。在朋友的指導(dǎo)下，通過(guò)掃描二維碼，他成功下載了這款名為“網(wǎng)聯(lián)嘉”的刷臉支付軟件。朋友告訴他，這個(gè)軟件功能非常強(qiáng)大，不僅支持刷臉支付，未來(lái)還可以優(yōu)先使用數(shù)字人民幣。
孫先生：（對(duì)方說(shuō)）今后發(fā)行數(shù)字人民幣的信用卡，原來(lái)信用卡就淘汰了。它還給你增加四倍額度，你原來(lái)兩萬(wàn)元，現(xiàn)在給你八萬(wàn)元，前景蠻好的。這對(duì)我們用信用卡的人很有誘惑力。
02 “入會(huì)有層級(jí)”能給信用卡“擴(kuò)容”“套現(xiàn)”是吸引點(diǎn)
怎么才能成為這款軟件的會(huì)員呢？對(duì)方告訴孫先生，只要在軟件中充值198.8元的入會(huì)費(fèi)，即可成為黃金會(huì)員，成為會(huì)員后，如果每成功發(fā)展一個(gè)下線，作為推薦人的他還可以得到高達(dá)40%的直推獎(jiǎng)勵(lì)。
朋友還告訴他，將來(lái)軟件一旦投入市場(chǎng)，客戶每通過(guò)軟件完成一筆交易，他還有萬(wàn)分之三的額外提成?？芍^是“天天有收益”“日日現(xiàn)金流”。
謹(jǐn)慎的孫先生提出要去公司總部實(shí)地考察一下再做決定，朋友當(dāng)即發(fā)來(lái)了這家公司的位置信息。
看到滿柜的授權(quán)資質(zhì)證書以及幾十家所謂的合作伙伴，孫先生懸著的心頓時(shí)落了地。雖然不知道項(xiàng)目何時(shí)才能真正落地，但是短時(shí)間內(nèi)能給自己的信用卡提升額度，還能套現(xiàn)，這對(duì)孫先生來(lái)說(shuō)無(wú)疑是最大的誘惑，他當(dāng)即決定交錢入會(huì)。
隨后，對(duì)方給了他一張所謂的晉升制度表，工作人員告訴孫先生，目前公司主推六個(gè)層級(jí)，每個(gè)層級(jí)的入會(huì)費(fèi)不同，日后收益的金額也就不同。在他們現(xiàn)有的層級(jí)中，最高是運(yùn)營(yíng)中心層級(jí)，入會(huì)費(fèi)是25萬(wàn)元。雖然收費(fèi)高，但回報(bào)率也很高，可以達(dá)到75%。
思慮再三，孫先生決定，直接從鉆石層級(jí)入會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)交納988.8元后，雙方簽訂了一份運(yùn)營(yíng)代理協(xié)議。
在此后的日子里，從身邊的親戚朋友到各種微信群，孫先生幾乎推廣了個(gè)遍，他還會(huì)按照公司的要求，不間斷地組織一些有意向的親戚朋友到公司聽講座。
通過(guò)一段時(shí)間的推廣，孫先生先后發(fā)展了多名不同層級(jí)的下線，這些人無(wú)一例外都是他的親戚朋友，而他也從中獲得了一千多元的回報(bào)。至于公司所謂的中小企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型和發(fā)行數(shù)字人民幣計(jì)劃何時(shí)落地，孫先生表示他也不知道。
03 “快速退款”警方順藤摸瓜 發(fā)現(xiàn)傳銷足跡
2022年1月，上海警方在工作中發(fā)現(xiàn)，有老人聲稱被一公司研發(fā)的軟件詐騙四萬(wàn)多元，但奇怪的是，老人前腳還在討要說(shuō)法，后腳便突然拿到了四萬(wàn)多元的退款。
民警向老人詢問(wèn)后了解到，老人姓王，2021年12月初，一位朋友給她推薦了這款叫“網(wǎng)聯(lián)嘉”的手機(jī)軟件，每個(gè)月只要?jiǎng)觿?dòng)手指、發(fā)發(fā)微信介紹朋友加入，就能輕松賺錢，而且還是實(shí)打?qū)嵉姆€(wěn)賺不賠。
警方表示，老人在被“蠱惑”后，湊了46000元，打算“升級(jí)”賺更多錢。但當(dāng)老人在朋友聚會(huì)中反復(fù)推薦該App無(wú)果后，覺(jué)得自己的錢投下去是賺不回來(lái)了。
感覺(jué)被騙的王女士多次向這家公司討要錢款，均遭到拒絕?？善婀值氖牵驮谒巴居懸f(shuō)法時(shí)，對(duì)方卻突然提出要當(dāng)場(chǎng)退款并催促她盡快離開。
上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 黃亮：當(dāng)時(shí)我們就覺(jué)得，她反映的情況并不是普通投資的被害人，把會(huì)員分成了等級(jí)，交納會(huì)員費(fèi)，然后又鼓勵(lì)發(fā)展下線的會(huì)員，她有可能是一個(gè)傳銷的參與人。
通過(guò)調(diào)查警方還發(fā)現(xiàn)，這款“網(wǎng)聯(lián)嘉”軟件并沒(méi)有在手機(jī)應(yīng)用市場(chǎng)上架，也沒(méi)有行業(yè)許可，全靠像孫先生、王女士這樣的參與者分享二維碼下載。而所謂的“刷臉支付”也沒(méi)有投入使用，唯一真正提供的服務(wù)就是違法的信用卡套現(xiàn)，靠收取手續(xù)費(fèi)賺錢。
警方介紹，該App把自己包裝成一個(gè)合規(guī)的投資理財(cái)平臺(tái)，使用數(shù)字貨幣等概念，但其實(shí)并沒(méi)有支付牌照。所謂的合作公司、銀行，本質(zhì)上和他們沒(méi)有任何合作。所有內(nèi)容都是虛構(gòu)的。
上海警方歷時(shí)一個(gè)月，終于梳理出了這個(gè)犯罪團(tuán)伙的資金流水10萬(wàn)余條，數(shù)據(jù)500萬(wàn)余條，一個(gè)隱藏在數(shù)據(jù)背后的犯罪脈絡(luò)漸漸浮出水面。
在排查數(shù)據(jù)時(shí)民警還發(fā)現(xiàn)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙為了逃避打擊，還對(duì)傳統(tǒng)傳銷中的收益模式進(jìn)行了改裝。但是不管犯罪嫌疑人如何狡猾，卻始終還是以拉人頭、收入門費(fèi)這樣的老套路哄騙廣大中老年人。
04 “緊跟時(shí)事”偷換政策概念 ?？又欣夏耆?/p>
弄清犯罪團(tuán)伙的內(nèi)部層級(jí)后，警方對(duì)其中的人員信息進(jìn)行了逐一核查。通過(guò)分析研判，民警從中梳理出了以曹某為首的16名骨干成員。這些人員中，涉及犯罪團(tuán)伙內(nèi)部的高層人員、財(cái)務(wù)人員、運(yùn)營(yíng)人員以及研發(fā)人員。
2022年9月，上海警方組織警力分赴全國(guó)各地開展抓捕行動(dòng)，一舉抓獲了以曹某為首的16名骨干成員，查處從事傳銷犯罪的總部及分部5個(gè)。
犯罪嫌疑人到案后，如實(shí)供述了自己以推廣“刷臉支付”為幌子，誘騙中老年人交納會(huì)員費(fèi)，并層層發(fā)展下線充值，進(jìn)而實(shí)施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)犯罪的事實(shí)。上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊(duì)金融犯罪偵查隊(duì)民警 金力：由于老板自己年紀(jì)也比較大，他們針對(duì)中老年人設(shè)置App時(shí)，就把門檻放低。當(dāng)老年群體抱著試試看態(tài)度下載，再推薦給別人，就已經(jīng)成為他們當(dāng)中的一環(huán)了。
審訊中，據(jù)犯罪嫌疑人曹某交代，為了迷惑廣大中老年人，他們經(jīng)常會(huì)緊跟時(shí)事，借助相關(guān)政策行情，偷換概念，以低投資、高回報(bào)的噱頭，宣傳“付費(fèi)入會(huì)”“拉人頭入會(huì)”可獲得高額返點(diǎn)的消息，逐步吸引中老年人落入傳銷陷阱。
相比傳統(tǒng)線下傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)傳播速度更快，影響范圍更廣，隱蔽性更強(qiáng)。近年來(lái)，傳銷騙局不斷更換外衣，還會(huì)借以“資本運(yùn)作、消費(fèi)返利、推薦獎(jiǎng)”等當(dāng)由頭。警方提示，生活中如果遇到收取入門費(fèi)、拉人頭、復(fù)式計(jì)酬的所謂低投入高回報(bào)項(xiàng)目，一定要擦亮眼睛，提防落入傳銷陷阱。
（來(lái)源：央視新聞）
