鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊8月25日，央行北京市分行更新的處罰公告顯示，百信銀行因違反反洗錢規(guī)定等11項(xiàng)案由被罰款503.2萬(wàn)元。

具體違法違規(guī)行為如下：

1.未嚴(yán)格落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯相關(guān)要求；

【資料圖】

2.未按規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理；

3.未按規(guī)定對(duì)異議進(jìn)行書面回復(fù)；

4.異議處理超期；

5.提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；

6.未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送個(gè)人信用信息；

7.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

8.未按規(guī)定使用格式合同；

9.信息披露未以適當(dāng)方式供金融消費(fèi)者確認(rèn)接收與其切身利益相關(guān)的完整信息；

10.未按要求向金融消費(fèi)者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；

11.投訴數(shù)據(jù)漏報(bào)。

此外，該行共有3位相關(guān)責(zé)任人被罰，具體情況如下：

時(shí)任百信銀行行長(zhǎng)助理李某朝對(duì)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.1萬(wàn)元。

時(shí)任百信銀行行長(zhǎng)助理徐某對(duì)未嚴(yán)格落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯相關(guān)要求的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任前惠普信貸事業(yè)部技術(shù)總經(jīng)理、現(xiàn)平臺(tái)金融事業(yè)部總裁朱某沂對(duì)未按規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理、未按規(guī)定對(duì)異議進(jìn)行書面回復(fù)、異議處理超期的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款24.2萬(wàn)元。

上述反洗錢相關(guān)規(guī)定出處：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。