21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 易妍君 廣州報(bào)道

8月1日，廣東證監(jiān)局官網(wǎng)更新了6則行政監(jiān)管處罰決定書，均指向光大證券。

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據(jù)了解，光大證券云浮新興荔園路證券營(yíng)業(yè)部存在違規(guī)情形，該營(yíng)業(yè)部及光大證券廣東分公司分別被采取了責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、出具警示函的監(jiān)管措施。同時(shí)，該營(yíng)業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人及其他3名員工也被采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施。

券業(yè)嚴(yán)監(jiān)管時(shí)代，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)屢見不鮮。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者粗略統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，監(jiān)管針對(duì)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開出的罰單至少有63張。

一位受訪人士向記者指出，未來(lái)，監(jiān)管趨勢(shì)可能會(huì)更加嚴(yán)格，更加注重合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，并加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)督和檢查。

光大證券存多項(xiàng)違規(guī)情形

近期，光大證券云浮新興荔園路證券營(yíng)業(yè)部由于存在違規(guī)行為，被廣東證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)：即自監(jiān)管措施決定書下發(fā)之日起1年內(nèi)，每6個(gè)月開展一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)局提交合規(guī)檢查報(bào)告。

負(fù)責(zé)管理上述營(yíng)業(yè)部的光大證券廣東分公司被認(rèn)定對(duì)營(yíng)業(yè)部的合規(guī)管理、廉潔從業(yè)內(nèi)部控制失效負(fù)有直接的管理責(zé)任，同步被出具了警示函。

不僅如此，該營(yíng)業(yè)部時(shí)任負(fù)責(zé)人張某某被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起2年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)。

同時(shí)，該營(yíng)業(yè)部2名員工被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起1年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司客戶開發(fā)服務(wù)相關(guān)職務(wù)或者實(shí)際履行上述職務(wù)；還有1名員工被出具了警示函。

至于具體的違規(guī)情形，監(jiān)管方面羅列了三方面的問(wèn)題：一是光大證券原負(fù)責(zé)人張某某、員工李某某、葉某某等人協(xié)助客戶出借證券賬戶為他人融資提供中介和便利，向客戶違規(guī)承諾承擔(dān)損失。

二是部分員工存在向客戶提供科創(chuàng)板測(cè)試題答案、索要客戶證券賬戶密碼、向客戶發(fā)送回訪問(wèn)題、提供答復(fù)口徑等情形。

三是未按規(guī)定及時(shí)向廣東證監(jiān)局報(bào)告客戶集體投訴等重大事項(xiàng)。

監(jiān)管方面指出，這些問(wèn)題反映出該營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理不到位、內(nèi)部控制不完善。

“這些行為不僅是違規(guī)行為，而且可能帶來(lái)嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)。從上述細(xì)節(jié)可以看出，監(jiān)管部門正在加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)管和執(zhí)法力度，嚴(yán)格打擊違規(guī)行為。監(jiān)管趨勢(shì)可能會(huì)更加嚴(yán)格，更加注重合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，并加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)督和檢查，確保其業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)可控，進(jìn)而保護(hù)投資者的合法權(quán)益和市場(chǎng)的健康發(fā)展?！睆V西大學(xué)副校長(zhǎng)、南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者指出。

上述“罰單”曝光后，光大證券回應(yīng)稱，針對(duì)上述事項(xiàng)，公司高度重視，已第一時(shí)間責(zé)令廣東分公司及相關(guān)營(yíng)業(yè)部對(duì)業(yè)務(wù)開展及合規(guī)管理進(jìn)行自查整改，并啟動(dòng)對(duì)相關(guān)人員的調(diào)查問(wèn)責(zé)。同時(shí)，公司將引以為戒，在全司范圍內(nèi)持續(xù)強(qiáng)化專項(xiàng)自查整改以及加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的合規(guī)培訓(xùn)，不斷完善內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)和執(zhí)業(yè)行為管控。

今年內(nèi)，光大證券還因投行業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)違規(guī)多次被監(jiān)管點(diǎn)名。

江蘇證監(jiān)局于6月6日披露的行政監(jiān)管措施決定書顯示，作為蘇州納芯微電子股份有限公司和無(wú)錫帝科電子材料股份有限公司首發(fā)上市保薦機(jī)構(gòu)，光大證券在持續(xù)督導(dǎo)過(guò)程中存在四類違規(guī)情形，因此被出具了警示函。

此外，作為四平城投相關(guān)債務(wù)融資工具的主承銷商，光大證券被查出存在違反銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則的行為，涉及“明確知悉并具體參與兩家投資人向四平城投收取大額財(cái)務(wù)資助的操作，推動(dòng)相關(guān)債務(wù)融資工具的違規(guī)發(fā)行，干涉了債務(wù)融資工具的發(fā)行利率；自律問(wèn)詢階段提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整”等4個(gè)方面。

為此，6月1日，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)對(duì)光大證券予以嚴(yán)重警告，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

而更早之前的2月20日，上海證監(jiān)局也對(duì)光大證券出具了警示函。據(jù)了解，作為北京贏鼎教育科技股份有限公司的主辦券商，光大證券在持續(xù)督導(dǎo)期間，未能勤勉盡責(zé)履行審慎核查義務(wù)，未能發(fā)現(xiàn)贏鼎教育通過(guò)虛構(gòu)業(yè)務(wù)虛增業(yè)務(wù)收入的情形。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)為何屢禁不止？

值得注意的是，今年以來(lái)，證券行業(yè)迎來(lái)“強(qiáng)監(jiān)管”周期：券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、發(fā)布研報(bào)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)的違規(guī)案例層出不窮。這其中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍然是券商違規(guī)的“重災(zāi)區(qū)”。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者粗略統(tǒng)計(jì)，截至8月1日，今年以來(lái)，監(jiān)管針對(duì)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開出的罰單至少有63張。

歸類來(lái)看，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的違規(guī)情形可分為四種：一是營(yíng)業(yè)部員工無(wú)證展業(yè)；二是營(yíng)業(yè)部員工代客理財(cái)；三是營(yíng)業(yè)部進(jìn)行不當(dāng)宣傳；四是營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)控缺失。

其中，無(wú)證展業(yè)的情形包括：未取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格向客戶提供分析、預(yù)測(cè)、建議等信息、未取得證券投資顧問(wèn)資格向客戶提供證券投資建議、未取得證券投資顧問(wèn)資格向客戶提供證券投資建議等。

例如，?？谧C監(jiān)局于7月31日披露的行政監(jiān)管措施顯示，楊某在中航證券原海南海口營(yíng)業(yè)部任職期間，在未經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊(cè)為證券投資顧問(wèn)資格的情況下，向投資者違規(guī)開展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。為此，江西證監(jiān)局對(duì)楊某出具了警示函。

山東證監(jiān)局于7月19日對(duì)銀河證券日照威海路證券營(yíng)業(yè)部出具警示函。該營(yíng)業(yè)部的違規(guī)情形涉及：開展?fàn)I銷活動(dòng)過(guò)程中向客戶贈(zèng)送禮品；營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)崗位未有效分離等4類問(wèn)題。

對(duì)于年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單增加的原因，田利輝分析，在監(jiān)管力度不斷加強(qiáng)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的背景，部分公司或機(jī)構(gòu)管理不善，內(nèi)控不嚴(yán)，業(yè)務(wù)流程不合規(guī)，員工出現(xiàn)違規(guī)操作，來(lái)壓降成本或獲取收益，進(jìn)而被監(jiān)管發(fā)現(xiàn)后受到處罰，導(dǎo)致罰單的增加。

“券商營(yíng)業(yè)部違規(guī)不斷的根本原因是券商治理不良。這進(jìn)而導(dǎo)致了內(nèi)部控制不完善、合規(guī)管理不到位等問(wèn)題?！彼M(jìn)一步談到。

另有市場(chǎng)人士指出，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是比較成熟的業(yè)務(wù)，且同質(zhì)化嚴(yán)重，因此行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的著力點(diǎn)已轉(zhuǎn)向費(fèi)用和服務(wù)。而在“低傭金”壓力下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門仍然面臨一定的考核壓力，這就有可能導(dǎo)致基層員工“鋌而走險(xiǎn)”。

針對(duì)頻頻出現(xiàn)的違規(guī)行為，監(jiān)管層面的態(tài)度也相當(dāng)明確。就目前來(lái)看，除了加強(qiáng)監(jiān)督和檢查的力度，監(jiān)管也在不斷完善制度建設(shè)。

6月9日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》等4項(xiàng)自律規(guī)則。據(jù)了解，為引導(dǎo)證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),協(xié)會(huì)在廣泛征求各方意見的基礎(chǔ)上,起草了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》(以下簡(jiǎn)稱《細(xì)則》)《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》,修訂形成了《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款》。

《細(xì)則》進(jìn)一步明確并細(xì)化證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的職責(zé)，督促證券公司嚴(yán)格履行投資者管理職責(zé)、營(yíng)銷管理職責(zé)、合規(guī)管理職責(zé)、稽核審計(jì)職責(zé)，加強(qiáng)證券公司自律管理。