日前，國內(nèi)首個AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項目在富德生命人壽成功結(jié)項。“原來準備金月結(jié)數(shù)據(jù)要8個小時才能輸出可用報表，現(xiàn)在只要3個小時就可完成，而且從數(shù)據(jù)到報表輸出已實現(xiàn)流程自動化。”該公司一名工作人員介紹。穆迪分析總精算師劉達賢(Ivan Lau)也表示，富德生命AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項目是中國保險精算市場一個里程碑式的成功。
作為保險專業(yè)化、持續(xù)化發(fā)展的重要基石，精算對風(fēng)險的識別、分析與預(yù)測能力，為保險業(yè)防范化解重大風(fēng)險提供了有力保障。國際財務(wù)報告準則第17號(IFRS17)，在保險合同負債的計量和分析、財報的編制和披露等方面，對保險公司精算模型提出了新的、更加嚴格的要求。為適應(yīng)監(jiān)管規(guī)則的變化，更好地為公司專業(yè)化轉(zhuǎn)型提供決策支持，富德生命人壽決定對現(xiàn)有精算模型邏輯進行梳理，優(yōu)化精算流程，提高運行效率。考慮到公司原有精算軟件版本陳舊，且經(jīng)長年累積形成復(fù)雜模型，導(dǎo)致軟件升級成本高、人才依賴度高且模型維護成本高。經(jīng)調(diào)研后，2020年12月，富德生命人壽與穆迪分析、外部咨詢公司合作，正式啟動AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項目。
穆迪分析AXIS負責(zé)人Brad Crafton表示，“AXIS是一款擁有30多年歷史積淀的精算建模軟件。在中國市場也已深耕20余載。成為穆迪分析公司的一員后，我們更加積極制定策略，使AXIS精算系統(tǒng)能為中國更多的用戶服務(wù)。激動而又榮幸的是，這份倡議得到了響應(yīng)，富德生命人壽成為了我們新的用戶。”
為保證項目的順利開展，富德生命人壽、穆迪分析、外部咨詢公司三方共同組建了近30人的強大團隊，通過密切的協(xié)作、專業(yè)的項目管理、全球資源的協(xié)調(diào)配合，順利推進從簽約、人員培訓(xùn)，到模型的梳理和重建，再到數(shù)據(jù)的分層和校驗等項目節(jié)點的落實。據(jù)富德生命人壽財務(wù)負責(zé)人戚佳敏介紹：“富德生命人壽精算部團隊在15個月內(nèi)成功完成367個產(chǎn)品在三套準則下新舊精算軟件轉(zhuǎn)換工作，同時實現(xiàn)流程自動化，有效提高運行效率并優(yōu)化了管理流程。這在行業(yè)中是罕有的先例。”
外部咨詢公司項目負責(zé)合伙人表示，本次項目由于涵蓋產(chǎn)品形態(tài)復(fù)雜且數(shù)量龐大，加之國內(nèi)同類型項目可借鑒的經(jīng)驗較少，項目挑戰(zhàn)非常大。從AXIS精算軟件系統(tǒng)使用率較高的北美保險行業(yè)的經(jīng)驗來看，類似項目通常需要兩到三年時間才能完成。但富德生命人壽AXIS精算模型轉(zhuǎn)換項目在三方的精誠合作下， 能夠在15個月內(nèi)完成，實屬不易。
模型轉(zhuǎn)換項目的結(jié)項，對富德生命、穆迪分析、外部咨詢公司三方的合作來說僅僅是一個開始。富德生命人壽副總經(jīng)理、總精算師田鴻榛表示，我們希望借助這個項目構(gòu)建三方長期互助共贏的關(guān)系，并就未來的挑戰(zhàn)實施IFRS 17開展合作。將我們富德生命與穆迪分析以及外部咨詢公司的合作在中國市場形成一個典范項目，形成一個示范效應(yīng)，全面深化AXIS精算系統(tǒng)在中國市場的運用。
對于未來的合作，穆迪分析中國董事、總經(jīng)理邊春表示，未來將保持長期的伙伴關(guān)系，穆迪分析也將為富德生命人壽提供更多基于本土團隊的支持、信息反饋等，在未來開展更多的合作。
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