鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊8月11日，央行福州中心支行更新的處罰公告顯示，泉州銀行因違反反洗錢規(guī)定等多項(xiàng)案由被罰款426.5萬元。

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具體違法違規(guī)行為如下：

1.未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

2.開立個人銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；

3.涉詐賬戶管理不到位；

4.未按規(guī)定建立反假內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范;

5.相關(guān)人員不具備反假專業(yè)能力;

6.未按規(guī)定解繳假幣;

7.占壓財(cái)政存款或者資金;

8.向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人;

9.未按照規(guī)定對異議信息進(jìn)行標(biāo)注;

10.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);

11.未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告;

12.存在虛假或引人誤解的營銷宣傳;

13.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)規(guī)定;

14.違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定。

此外，該行共有5位相關(guān)責(zé)任人被罰，具體情況如下：

時任泉州銀行副行長賴某軍對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款6.8萬元。

時任泉州銀行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王某彬?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.4萬元。

時任泉州銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理柯某璇對涉詐賬戶管理不到位，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款9.4萬元。

時任泉州銀行普惠金融部總經(jīng)理潘某對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.4萬元。

時任泉州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理吳某忠對未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款6.8萬元。

上述反洗錢相關(guān)規(guī)定出處：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度。