近日，云南建水警方官方微信號(hào)發(fā)布文章披露稱，建水警方破獲

一起以辦理信用卡、刷卡機(jī)進(jìn)行詐騙的系列案件，抓獲犯罪嫌疑人1名該犯罪嫌疑人假借銀行工作人員身份行騙，建水10余人受騙。

【資料圖】

2023年6月3日，一名自稱是某銀行的工作人員電話聯(lián)系被害人李某，聲稱可以為其上門辦理該銀行的大額信用卡，被害人李某表示有意愿辦理。

6月4日，一名男子來(lái)到李某家中聲稱幫李某辦理某銀行信用卡。在對(duì)方的引導(dǎo)下，李某向男子提供了身份證、儲(chǔ)蓄卡、信用卡。并在手機(jī)和刷卡機(jī)上進(jìn)行操作，在刷卡機(jī)上輸入密碼。接著，該男子稱信用卡已申辦成功，并送給被害人李某六臺(tái)刷卡機(jī)后便離開了。6月11日，被害人李某發(fā)現(xiàn)其6月4日被男子刷卡轉(zhuǎn)走了六筆錢，共計(jì)2394元。民警立即對(duì)案件進(jìn)行立案?jìng)刹?，?月14日在玉溪市紅塔區(qū)成功將犯罪嫌疑人黃某抓獲。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人黃某對(duì)其于6月2日至5日，在建水縣城及多個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，以激活刷卡機(jī)或者交納刷卡機(jī)押金，辦理大額刷卡機(jī)為借口，多次詐騙錢財(cái)?shù)倪`法犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

目前，犯罪嫌疑人黃某已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。

實(shí)際上，犯罪嫌疑人黃某此手法屬于典型的“工單模式”，也就是電銷POS機(jī)的改進(jìn)版。工單模式最核心的是信用卡，業(yè)務(wù)邏輯就是，電話邀約客戶辦信用卡，通常約定時(shí)間為2-3個(gè)工作日，安排業(yè)務(wù)員上門幫客戶辦理大額信用卡，兌積分，安裝POS機(jī)，扣客戶299、399押金。

近段時(shí)間以來(lái)，各地發(fā)生了多起類似案件。

5月25日，奈曼旗公安局刑事偵查大隊(duì)經(jīng)偵專業(yè)隊(duì)陸續(xù)接到徐某等10人報(bào)案稱:轄區(qū)內(nèi)有兩男、兩女冒充各大銀行的工作人員上門辦理高額度信用卡，在幫助客戶辦理信用卡過(guò)程中，要求客戶提供信用卡刷流水，用于提高信譽(yù)度并增加信用卡額度，免費(fèi)贈(zèng)送pos機(jī)，進(jìn)而騙取1190元至1995元的“押金”或者手續(xù)費(fèi)”，還謊稱3個(gè)月后全部退還，但事后并沒有銀行人員聯(lián)系他們，且辦理的信用卡無(wú)法使用，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)幫助。6月12日，奈曼旗公安局刑事偵查大隊(duì)舉行信用卡詐騙破案挽損被騙資金發(fā)還儀式，將此案中追回的4萬(wàn)余元發(fā)還受害群眾。

對(duì)此，警察提示，打著銀行工作人員的旗號(hào)，以低費(fèi)率為誘餌，上門推銷POS機(jī)和辦理大額信用卡，遇到這樣的情況可要小心，這很可能是騙子的圈套。辦理POS機(jī)和信用卡要尋找正確的渠道，可以到各大銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。謹(jǐn)慎對(duì)待上門推銷，遇到同類型詐騙時(shí)，請(qǐng)立即報(bào)警。