又見“飛單”。

【資料圖】

近日，江西證監(jiān)局發(fā)布公告稱，經(jīng)查，朱某某在興業(yè)證券(行情601377,診股)江西分公司任職期間，向他人推介非興業(yè)證券發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。目前，朱某某的從業(yè)資格已經(jīng)注銷。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，去年以來，監(jiān)管部門的多張罰單指向證券業(yè)的“飛單”違規(guī)行為，其中，涉及7家券商分支機(jī)構(gòu)和9名從業(yè)人員。

早年“飛單”今被查處

警示函來了

近日，江西證監(jiān)局下發(fā)〔2023〕11號(hào)監(jiān)管函，點(diǎn)名當(dāng)事人朱某某在興業(yè)證券江西分公司任職期間，向他人推介非公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。

根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十四條、第二十六條第一款以及《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二十條，江西證監(jiān)局決定對(duì)朱某某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

公開信息顯示，朱某某曾在興業(yè)證券南昌二七南路證券營(yíng)業(yè)部（現(xiàn)為南昌洪城路營(yíng)業(yè)部）任職；2016年3月任江西分公司總經(jīng)理。2018年8月，江西分公司負(fù)責(zé)人由朱某某變更為涂強(qiáng)。涂強(qiáng)此前曾任職于世紀(jì)證券、中信證券(行情600030,診股)和九州證券；2016年，他加入興業(yè)證券，并首次成為分公司負(fù)責(zé)人。

目前在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)上，已經(jīng)查詢不到朱某某的從業(yè)人員基本信息。在興業(yè)證券2015年、2016年、2017年年報(bào)中，朱某某均被列為江西分公司負(fù)責(zé)人。2018年起，江西分公司負(fù)責(zé)人變更為涂強(qiáng)。

所謂“飛單”，是指金融機(jī)構(gòu)員工私下向客戶兜售非所屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的或未與機(jī)構(gòu)達(dá)成委托銷售協(xié)議的第三方機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，從中獲得高額傭金提成。

記者注意到，這并非2023年監(jiān)管開出的首例券業(yè)“飛單”罰單。今年3月，平安證券云南分公司原負(fù)責(zé)人施某某因私售“飛單”、偽造“蘿卜章”，被司法部門采取強(qiáng)制措施，并被云南證監(jiān)局認(rèn)定為不適當(dāng)人選，五年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等職務(wù)或?qū)嶋H履行上述職責(zé)。平安證券云南分公司則被云南證監(jiān)局采取責(zé)令改正并暫停新開證券賬戶6個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

去年以來，已有7家券商

9名從業(yè)人員因“飛單”吃罰單

隨著券商發(fā)力財(cái)富管理業(yè)務(wù)，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品“飛單”的現(xiàn)象屢禁不止。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2022年以來，監(jiān)管部門的多張罰單指向證券業(yè)的“飛單”違規(guī)行為，涉及7家券商分支機(jī)構(gòu)和9名從業(yè)人員。

去年初，監(jiān)管部門曾向證券公司下發(fā)通報(bào)稱，證券公司應(yīng)建立健全代銷托管業(yè)務(wù)管控機(jī)制，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。代銷業(yè)務(wù)開展過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

申萬宏源(行情000166,診股)證券表示，“飛單”存在三大特點(diǎn)：一是“飛單”的金融產(chǎn)品通常會(huì)被包裝成“高收益”“低風(fēng)險(xiǎn)”，但在資本市場(chǎng)中，風(fēng)險(xiǎn)和收益是相對(duì)應(yīng)的，高收益往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)，所謂的“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”有悖于常理。實(shí)際上，“飛單”產(chǎn)品往往不能按期兌付收益，進(jìn)而損害投資者的合法權(quán)益。

二是“飛單”的成因是一些機(jī)構(gòu)希望證券公司等金融機(jī)構(gòu)銷售人員私下幫助其售賣金融產(chǎn)品，銷售人員則從中獲取收益。這些機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品往往難以達(dá)到證券公司等金融機(jī)構(gòu)代銷的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)行方可能存在較大的風(fēng)險(xiǎn)，管理人的實(shí)際控制人“跑路”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。

三是“飛單”行為通常要求投資者將購(gòu)買資金直接劃付到銷售人員指定的賬戶，而不是通過正規(guī)金融機(jī)構(gòu)App等客戶端等渠道，通過被第三方存管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的賬戶進(jìn)行劃款。

當(dāng)投資者購(gòu)買金融產(chǎn)品看到產(chǎn)品有上述特征之一時(shí)，必須提高警惕，謹(jǐn)防受到“飛單”銷售的侵害。

對(duì)于“飛單”現(xiàn)象屢屢出現(xiàn)，有業(yè)內(nèi)人士解釋，一方面私募機(jī)構(gòu)有賣產(chǎn)品的需求，會(huì)找一些券商營(yíng)業(yè)部朋友幫忙賣，但走的不是產(chǎn)品引進(jìn)、篩選等正規(guī)流程；另一方面有營(yíng)業(yè)部人員想要謀取私利，掙“外快”，有的“飛單”提成高，誘惑證券從業(yè)者冒險(xiǎn)。

在監(jiān)管問題上，目前券商營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較多，而“飛單”具有隱蔽性，可能出現(xiàn)在朋友親屬之間。“除非因?yàn)檫@個(gè)產(chǎn)品出現(xiàn)糾紛，投資者去舉報(bào)和投訴，否則不好查?！庇袪I(yíng)業(yè)部人士談到。

“對(duì)于“飛單”，金融產(chǎn)品是否是安全的、所簽署的產(chǎn)品合同里有沒有“雷”、產(chǎn)品方本身是否有瑕疵等，都有很大的不確定因素，風(fēng)險(xiǎn)極大。“產(chǎn)品一旦出現(xiàn)暴雷或大幅虧損，券商和相關(guān)違規(guī)人員將成為投資者追討對(duì)象?！鄙鲜鰻I(yíng)業(yè)部人士表示。

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