銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)(通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號(hào))顯示，合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司南通中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“合眾人壽南通中支”)存在以下違法違規(guī)行為：

一、內(nèi)部審批流程不規(guī)范。2019年4月16日陳某某被免去合眾人壽南通中支臨時(shí)負(fù)責(zé)人職務(wù)，調(diào)整為營(yíng)銷培訓(xùn)部負(fù)責(zé)人，但在之后的內(nèi)部審批流程出現(xiàn)以下未按權(quán)限審批的情況：一是財(cái)務(wù)費(fèi)用審批超權(quán)限。2019年8月至9月，合眾人壽南通中支四筆財(cái)務(wù)憑證的費(fèi)用報(bào)銷單上審批簽字欄的審批節(jié)點(diǎn)“中支總”和附件上“總經(jīng)理意見(jiàn)”欄簽名均為“陳某某”。二是文件簽報(bào)審批超權(quán)限。2019年7月至8月間，3份銀代部文件簽報(bào)流程中顯示“陳某某，同意”的審批意見(jiàn)。

二、未在營(yíng)銷員離職后5個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)收回執(zhí)業(yè)證。2019年1-9月期間內(nèi)，合眾人壽南通中支終止保險(xiǎn)代理合同的營(yíng)銷員共106人，截至現(xiàn)場(chǎng)檢查日(2019年11月22日)，共計(jì)收回了營(yíng)銷員執(zhí)業(yè)證48份和執(zhí)業(yè)證遺失說(shuō)明2份，尚有56位已離職營(yíng)銷員的執(zhí)業(yè)證未收回。

上述內(nèi)部審批流程不規(guī)范的行為違反《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局決定對(duì)合眾人壽南通中支予以罰款人民幣金額1萬(wàn)元的行政處罰。

上述未在營(yíng)銷員離職后5個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)收回執(zhí)業(yè)證的行為違反《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十八條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局決定對(duì)合眾人壽南通中支予以罰款人民幣金額1萬(wàn)元的行政處罰。

綜上，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局決定對(duì)合眾人壽南通中支予以罰款人民幣金額2萬(wàn)元的行政處罰。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢天眼查發(fā)現(xiàn)，合眾人壽的第一大股東為中發(fā)實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司，持股比例46.06%;第二大股東為斯邁特投資有限責(zé)任公司，持股比例18.48%，第三大股東為西藏德凡創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司，持股比例13.87%。

相關(guān)法規(guī)：

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條規(guī)定：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰;法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十八條規(guī)定：有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書(shū)，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：

(一)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職的;

(二)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的資格證書(shū)被注銷的;

(三)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的;

(四)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無(wú)法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三 倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款。

關(guān)鍵詞： 合眾人壽南通