很多投資者為了分散風險賺取利潤，選擇了投資組合的方式，但是很多人不知道怎么選擇最優(yōu)投資組合，今天小編就簡單的給大家介紹下什么是最優(yōu)投資組合，如何確定最優(yōu)投資組合。

什么是最優(yōu)投資組合？

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最優(yōu)投資組合是一種投資組合形式，在這種形式下，投資者可以在選定的可能投資組合中獲得最大收益。一般來說，它是指在證券，股票和基金市場聚集各種證券的過程中，根據(jù)每個證券的風險、收益和未來發(fā)展趨勢，選擇能夠產生積極效果的投資產品和形式。最優(yōu)組合的唯一性由有效集的上凸性和無差異曲線的下凹性決定。

投資組合的目的是分散風險。投資組合可以看作是一個多層次的投資組合，可以根據(jù)自己的需要和實際情況綜合考慮。它具有安全與效益、效益與靈活性、靈活性與有效性的雙重考慮。

最優(yōu)投資組合不一定限制投資組合的數(shù)量。例如，一些基金條款規(guī)定投資組合不得少于20個品種，而其他條款沒有明確規(guī)定，投資組合超過兩個就可以了。投資組合模型可以是積極的、適度的和保守的。至于最終決定采用哪種投資組合，投資者有不同的意見。

毫無疑問，投資者投資的目的是獲取利潤，但利潤和風險并存。因此，如何建立最優(yōu)投資組合，使投資收益最大，風險最小，這是許多投資者研究和考慮的問題。

為確定最優(yōu)投資組合，建議考慮以下幾個方面：

1.風險偏好：不同的人有不同的風險承受能力和風險承受態(tài)度，也受到年齡、家庭和資金等因素的影響。如果風險承受能力可以接受，投資者可以選擇部分收益投資組合，如果承受能力一般，選擇保守投資組合；

2.國家政策：國家政策必然會影響投資產品的起伏。國家宏觀政策調整時，可以選擇以國家政策為導向的投資組合，如以新能源，低碳和物聯(lián)網(wǎng)為代表的戰(zhàn)略性新興產業(yè)的投資組合。

3.高風險、高回報的投資與風險穩(wěn)定、回報小的投資相匹配，如與國債相匹配的股票和股票基金等。匹配率取決于投資者的經濟實力。

投資組合的風險是什么？

1.財務風險：公司管理不善和財務狀況不佳會使股票價值下降或無法獲得股息，或使公司債券持有人無法收回本金和利息。

2.市場風險：投資股票、期貨時，市場的波動會因所持股票和期貨合約的價格變動而造成損失。

3.通貨膨脹風險：通貨膨脹將使貨幣變得更薄，并失去其原始購買力。通貨膨脹對金融資產的影響最大。然而，房地產和黃金的抗通脹能力更強。

4.利率風險：例如，投資債券時，利率上升會導致債券價值下降，造成損失。

以上就是最優(yōu)投資組合的相關介紹了，希望可以幫助大家更好的投資，如果大家對基金投資感興趣的話，可以參考基金投資入門與技巧。

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