8月23日，家紡龍頭富安娜(002327)發(fā)布的一則固收理財(cái)產(chǎn)品逾期兌付公告引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注，公司去年1.2億元購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品，到期后5個(gè)月，僅收到產(chǎn)品本金1350萬(wàn)元，剩余產(chǎn)品本金1.07億元及投資收益到期未兌付。

據(jù)媒體報(bào)道，富安娜董秘龔蕓回應(yīng)稱，“公司都是以閑置的自有資金做理財(cái)，在途理財(cái)資金沒(méi)有到期的還有12億元，基本上全部是結(jié)構(gòu)性存款和大額存單，安全性較高。”

截至8月23日收盤，富安娜股價(jià)報(bào)收7.3元/股，下跌1.35%。

公告顯示，富安娜于去年3月19日購(gòu)買的1.2億元、期限12個(gè)月的“中信證券富安FOF定制1號(hào)單一資產(chǎn)管理計(jì)劃”(下稱“富安1號(hào)”)，到期日為2022年3月19日，該產(chǎn)品截至公告日，公司共計(jì)收到產(chǎn)品本金1350萬(wàn)元，剩余產(chǎn)品本金1.07億元及投資收益到期未兌付。基于非保本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息不能全部?jī)陡兜娘L(fēng)險(xiǎn)。

理財(cái)產(chǎn)品到期后5個(gè)月，近1.1億元未兌付

根據(jù)中信證券提供2021富安1號(hào)產(chǎn)品年報(bào)及出具的詢證函顯示，富安娜持有份額1.2億元，產(chǎn)品公允價(jià)值1.2875億元，為降低風(fēng)險(xiǎn)，富安娜多次溝通要求中信證券先行兌付2000萬(wàn)元貨幣基金，但中信證券僅在2022年4月14日兌付1350萬(wàn)元給富安娜，未兌付的650萬(wàn)元貨幣基金中信證券未做出合理解釋。

富安娜表示，公司多次通過(guò)函件、電話、視頻、現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式與中信證券溝通相關(guān)事項(xiàng)，就公司購(gòu)買的富安1號(hào)目前情況及后續(xù)的兌付安排進(jìn)行反復(fù)溝通，公司敦促中信證券盡快處置富安1號(hào)底層資產(chǎn)，盡快做出兌付的實(shí)際行動(dòng)及后續(xù)兌付安排。鑒于富安1號(hào)的最新凈值及實(shí)際產(chǎn)生的損失尚不明確等原因，公司保留追究相關(guān)方法律責(zé)任的權(quán)利，并將采取措施督促中信證券盡快履行合同義務(wù)，盡最大努力維護(hù)公司和全體股東利益。

項(xiàng)目債務(wù)人早已實(shí)質(zhì)違約

記者注意到，中信證券為富安1號(hào)產(chǎn)品的管理人，產(chǎn)品持倉(cāng)方為東方紅貨幣B、北大資源杭州海港城。截至2021年底，產(chǎn)品資產(chǎn)總值為1.3億元，資產(chǎn)凈值為1.29億元。

富安娜公告顯示，2021年產(chǎn)品收入791.5萬(wàn)元，其中利息收入776.44萬(wàn)元，包括存款利息收入3.83萬(wàn)元和信托利息收入772.62萬(wàn)元;投資收益35.92萬(wàn)元;公允價(jià)值變動(dòng)收益為-20.83萬(wàn)元;費(fèi)用支出合計(jì)78.88萬(wàn)元，主要包括管理人報(bào)酬76.28萬(wàn)元和托管費(fèi)2.56萬(wàn)元。

值得注意的是，北大資源杭州海港城項(xiàng)目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司早已實(shí)質(zhì)違約，且2019年和2020年審計(jì)報(bào)告均被中匯會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具保留意見(jiàn)，主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整計(jì)劃執(zhí)行期限日前被法院裁定延長(zhǎng)至2022年12月28日。

富安娜表示，投資資金延期兌付或存在部分損失的風(fēng)險(xiǎn)，公司在2022年半年報(bào)中已將該產(chǎn)品賬面盈余部分875萬(wàn)元計(jì)提公允價(jià)值變動(dòng)損失。截至本公告日，由于中信證券尚未出具最新估值表/凈值說(shuō)明，公司無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)計(jì)該筆投資可能帶來(lái)的本金損失，具體影響以審計(jì)機(jī)構(gòu)2022年度審計(jì)確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

半年報(bào)

上半年投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~同比降77.15%

8月23日，富安娜同步發(fā)布了2022年半年度報(bào)告。今年上半年，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收13.35億元，同比增長(zhǎng)2.06%;歸母凈利潤(rùn)2.11億元，同比增長(zhǎng)0.68%。

半年報(bào)顯示，今年上半年，公司投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為0.77億元，同比下降77.15%。富安娜表示，變動(dòng)原因主要是本期收回投資所收到的現(xiàn)金減少;現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額為-2.16億元，同比下降1097.46%，主要是本期收回投資所收到的現(xiàn)金減少及分配股利或償付利息所支付的現(xiàn)金增加。

套件類、被芯類產(chǎn)品為富安娜主要營(yíng)收來(lái)源，分別占比47.22%、35.13%，枕芯類和其他類的營(yíng)收占比較小，分別為7.87%、9.77%。其中，套件類和被芯類上半年?duì)I收同比增長(zhǎng)2.41%、1.29%。

分地區(qū)來(lái)看，華南、華東、華北、西南四大區(qū)域，僅華北地區(qū)營(yíng)收較去年同期下降了3.68%，其余地區(qū)營(yíng)收均為同比正增長(zhǎng)。

富安娜的前身為“深圳富安娜家飾保健用品有限公司”，成立于1994年8月。2009年12月30日在深交所掛牌上市。主要經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目包括新型紡織材料及其制品、床上用品、裝飾布、衍縫制品及家居用品、廚房設(shè)備、家具的銷售等。

(記者 趙方圓)

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