(資料圖片)

中國人民銀行總行今年開出的首批罰單涉及三家金融機(jī)構(gòu)，有兩家是券商。其中一家即為中信建投(行情601066,診股)證券股份有限公司（下稱中信建投，601066.SH）。

2月6日，中信建投從中國人民銀行領(lǐng)到一張1388萬元的大額罰單，原因是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，違反了反洗錢等相關(guān)規(guī)定。

今年以來，中信建投還因投行業(yè)務(wù)違規(guī)有相關(guān)人員被采取監(jiān)管措施。

1月10日，深交所決定對(duì)中信建投兩位保薦代表人采取書面警示的監(jiān)管措施，原因?yàn)楸Ｋ]北京生泰爾科技股份有限公司（下稱生泰爾）過程中未對(duì)生泰爾銷售模式變動(dòng)真實(shí)性等事項(xiàng)進(jìn)行充分核查。

2022年，中信建投及其相關(guān)人員也多次因投行業(yè)務(wù)違規(guī)被證監(jiān)部門采取監(jiān)管措施或被交易所予以監(jiān)管警示。

中信建投財(cái)報(bào)顯示，該公司致力于成為中國一流投資銀行。而合規(guī)經(jīng)營可能是其中的應(yīng)有之義。

如何安排好發(fā)展過程中的融資可能也是打造一流投資銀行必須面對(duì)的課題。

2月10日，中信建投董事會(huì)通過《關(guān)于發(fā)行境內(nèi)外債務(wù)融資工具一般性授權(quán)的議案》。據(jù)該《議案》，境內(nèi)外債務(wù)融資工具規(guī)模合計(jì)不超過該公司最近一期期末合并口徑凈資產(chǎn)的3倍。2022年三季度末，該公司合并口徑凈資產(chǎn)為929.94億元。

《投資時(shí)報(bào)》研究員注意到，2022年上半年末，中信建投有息負(fù)債總額為2189.13億元。其中，剩余期限1年以內(nèi)的為1569.69億元，占比達(dá)71.70%。

《投資時(shí)報(bào)》就上述處罰、債務(wù)融資等問題向中信建投發(fā)送了溝通函，截至發(fā)稿，尚未收到回復(fù)。

中信建投A股股價(jià)近一年走勢(shì)（元）

數(shù)據(jù)來源：Wind

罰款超千萬

中國人民銀行總行今年第一批處罰就出現(xiàn)了中信建投的身影。而且中信建投領(lǐng)到的是一張額度較大的罰單。

據(jù)中國人民銀行2月10日公告，2月6日，中國人民銀行決定對(duì)中信建投罰款1388萬元。原因包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。同時(shí)，中國人民銀行決定對(duì)中信建投當(dāng)時(shí)4位相關(guān)負(fù)責(zé)人罰款。

2021年8月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的相關(guān)要求，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等義務(wù)。

據(jù)2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。同時(shí)，“金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。”

2022年12月29日，中信建投董事會(huì)通過《關(guān)于修訂公司反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度的議案》，不過未公布修訂的具體內(nèi)容。

中信建投今年以來還因投行業(yè)務(wù)違規(guī)有投保薦代表人被交易所采取監(jiān)管措施。

據(jù)深交所公告，2023年1月10日，深交所決定對(duì)中信建投保薦代表人隋玉瑤、潘可采取書面警示的監(jiān)管措施。原因?yàn)樗逵瘳?、潘可作為生泰爾保薦代表人，未按照?qǐng)?zhí)業(yè)規(guī)范的要求，對(duì)生泰爾銷售模式變動(dòng)真實(shí)性、第三方回款等事項(xiàng)進(jìn)行充分核查，核查程序執(zhí)行不到位，作出的核查結(jié)論與生泰爾實(shí)際情況不符。

此前，深交所已于2022年7月25日公布決定終止對(duì)生泰爾首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市審核。

2022年，中信建投及其相關(guān)員工也多次因投行業(yè)務(wù)被證監(jiān)部門采取監(jiān)管措施或被交易所予以監(jiān)管警示。

2022年11月24日，吉林證監(jiān)局決定對(duì)中信建投、當(dāng)時(shí)相關(guān)的兩位保薦代表人及一位任內(nèi)核負(fù)責(zé)人采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。中信建投在保薦利源精制(行情002501,診股)股份有限公司2017年非公開發(fā)行股票的執(zhí)業(yè)過程中，盡職調(diào)查未勤勉盡責(zé)，內(nèi)控機(jī)制執(zhí)行不到位，且未按規(guī)定履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)。

2022年11月21日，上交所上市公司管理二部決定對(duì)廣東紫晶信息存儲(chǔ)技術(shù)股份有限公司（下稱紫晶存儲(chǔ)，688086.SH）的時(shí)任持續(xù)督導(dǎo)保薦代表人中信建投劉能清和邱榮輝予以監(jiān)管警示。原因?yàn)樯辖凰妥暇Т鎯?chǔ)違規(guī)擔(dān)保等事項(xiàng)發(fā)出 7 份監(jiān)管問詢函，持續(xù)督導(dǎo)機(jī)構(gòu)以核查程序受限，未獲取充分、適當(dāng)?shù)淖C據(jù)等為由，未能對(duì)相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表明確意見。

規(guī)劃債務(wù)融資

與其他券商一樣，融資也是中信建投發(fā)展過程中的重要工作，該公司董事會(huì)最近已對(duì)未來的債務(wù)融資做了授權(quán)安排。

2月10日，中信建投董事會(huì)通過《關(guān)于發(fā)行境內(nèi)外債務(wù)融資工具一般性授權(quán)的議案》。據(jù)該《議案》，中信建投和全資附屬公司境內(nèi)外債務(wù)融資工具規(guī)模合計(jì)不超過中信建投最近一期期末合并口徑凈資產(chǎn)的3倍。發(fā)行公司境內(nèi)外債務(wù)融資工具的募集資金將用于滿足該公司業(yè)務(wù)運(yùn)營需要，調(diào)整該公司債務(wù)結(jié)構(gòu)，償還到期債務(wù)，補(bǔ)充該公司流動(dòng)資金和/或項(xiàng)目投資等用途。

據(jù)中信建投財(cái)報(bào)，2022年三季度末，該公司合并口徑凈資產(chǎn)為929.94億元，負(fù)債為3769.48億元。其中，有息負(fù)債中，賣出回購金融資產(chǎn)款為1107.08億元，較上年末增11.16%；應(yīng)付債券為891.95億元，較上年末降14.49%；應(yīng)付短期融資款為274.51億元，同比增50.09%。

2022年上半年末，該公司有息負(fù)債總額為2189.13億元。主要是剩余期限1年以內(nèi)的，為1569.69億元，占比達(dá)71.70%。其中，賣出回購金融資產(chǎn)款959.51億元，應(yīng)付債券376.84億元，應(yīng)付短期融資款157.15億元。

2022年三季度末，中信建投貨幣資金為1063.57億元，不過其中客戶存款為720.66億元。

2022年前三季，中信建投發(fā)行債券收到的現(xiàn)金為657.08億元，同比降47.46%；償還債務(wù)支付的現(xiàn)金為783.13億元，同比降42.07%。發(fā)債降速快于償債降速。當(dāng)期籌資現(xiàn)金流凈流出。

對(duì)于債券融資之外的股權(quán)融資，中信建投顯得比較謹(jǐn)慎。

在上述《議案》中，中信建投稱，“上述境內(nèi)外債務(wù)融資工具均不含轉(zhuǎn)股條款，不與公司股票及其他任何權(quán)益衍生品掛鉤?！?/P>

中信建投2016年12月H股上市以來，股權(quán)融資有三次，合計(jì)融資約127.85億元。其中，2016年12月H股上市時(shí)融資67.33億元，2018年6月A股上市融資 21.68億元，2020年12月向特定對(duì)象非公開發(fā)行募資38.84億元。

其中，上述非公開發(fā)行A股股票預(yù)案于2019年1月推出，擬募資不超過130億元，且距中信建投A股上市時(shí)間僅略超半年。此舉遭受詬病。最終實(shí)際募集只有38.84億元。

關(guān)鍵詞： 中信建投 債務(wù)融資 中國人民銀行