經(jīng)法院審理查明，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬(wàn)余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬(wàn)余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。

(資料圖)

2022年12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院公開宣判上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（下稱“證大文創(chuàng)”）、戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙案。

此次被宣判的證大文創(chuàng)和戴志康正是線上網(wǎng)貸平臺(tái)App“撈財(cái)寶”的實(shí)際運(yùn)營(yíng)者。

2006年7月，戴志康注冊(cè)成立了證大文創(chuàng)，并于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（下稱“證大投資咨詢”）、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司（下稱“證大大拇指”）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司、上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司（下稱“證大愛(ài)特”）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指線下或者證大愛(ài)特“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，從而向社會(huì)公眾非法募集資金。

此外，為了應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無(wú)足量資金放貸、無(wú)法生成足量債權(quán)、無(wú)法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)法募集足量資金的惡性循環(huán)，2016年4月起戴志康決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。

2019年8月12日，撈財(cái)寶公告稱，因撈財(cái)寶存管合作方華瑞銀行自身業(yè)務(wù)調(diào)整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。8月26日，戴志康發(fā)布一封致用戶信，稱自己和證大所有高管不會(huì)跑路、失聯(lián)。8月29日，戴志康向警方自首，被上海警方采取刑事強(qiáng)制措施。

2020年3月16日，上海警方對(duì)戴志康等24名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法移送檢查機(jī)關(guān)審查起訴，并對(duì)另外55名相關(guān)犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。

經(jīng)法院審理查明，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬(wàn)余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬(wàn)余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。

其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。

上述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

最終，法院判決證大文創(chuàng)犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金人民幣1億元；對(duì)戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬(wàn)元；對(duì)其于六位相關(guān)人員犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬(wàn)元至150萬(wàn)元不等罰金。

上海市第一中級(jí)人民法院稱，上海市司法機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)涉案資產(chǎn)的追贓挽損工作。同時(shí)在2020年3月移送檢查機(jī)關(guān)審查起訴之際，浦東警方透露，公安機(jī)關(guān)初步追繳現(xiàn)金十余億元，查封、凍結(jié)相關(guān)銀行賬戶、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等涉案資產(chǎn)，并要求所有證大投資咨詢和“撈財(cái)寶”平臺(tái)借款人，及時(shí)將所借款項(xiàng)匯入公安機(jī)關(guān)指定的銀行賬戶。

天眼查資料顯示，戴志康現(xiàn)今直接控制的除證大文創(chuàng)和上海證大投資發(fā)展股份有限公司外，其于公司均已吊銷或注銷。

關(guān)鍵詞： 上海證大 非法吸收公眾存款罪 募集資金