切實(shí)痛點(diǎn) 亟需突破

2022年國(guó)資委1號(hào)紅頭文件,《關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》的通知》指出:“隨著數(shù)字信息技術(shù)快速演進(jìn)、金融支付手段更新迭代,以及企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和創(chuàng)新發(fā)展加快,企業(yè)傳統(tǒng)的資金管理模式已難以適應(yīng)管理能力現(xiàn)代化和國(guó)資監(jiān)管數(shù)字化的新要求。”

實(shí)際上,司庫(kù)管理體系建設(shè)不僅僅是央企響應(yīng)國(guó)資委管控要求,也是大型企業(yè)集團(tuán)發(fā)展到一定階段的必然選擇。當(dāng)前資金管理面臨監(jiān)管政策日趨嚴(yán)格,大型企業(yè)集團(tuán)不僅有轉(zhuǎn)型升級(jí)的內(nèi)在需要,同時(shí)伴隨著國(guó)際化的進(jìn)程,更是有外部資本市場(chǎng)復(fù)雜多變新形勢(shì)的不斷刺激,需要強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理和流動(dòng)性安全。

對(duì)于跨國(guó)企業(yè)而言,其分子公司分布在全球不同國(guó)家及地區(qū),外匯管制、法律稅收、經(jīng)貿(mào)政策等均有所不同,財(cái)資管理存在以下難點(diǎn):

可視化程度低:其境外賬戶、余額、流失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和資金結(jié)算、調(diào)撥靠財(cái)務(wù)逐層報(bào)送,準(zhǔn)確性和及時(shí)性無(wú)法保障,總部對(duì)集團(tuán)全量資金可視化程度低。

資金風(fēng)險(xiǎn)高:跨境支付會(huì)涉及不同清結(jié)算系統(tǒng),付款流程不透明,無(wú)法實(shí)時(shí)掌握資金支付路徑及狀態(tài),到賬時(shí)間無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)測(cè),資金風(fēng)險(xiǎn)高。

管理成本高:企業(yè)通過(guò)網(wǎng)上連接,使銀行和自己的結(jié)算中心或企業(yè)ERP實(shí)現(xiàn)對(duì)接,需與多國(guó)家、多銀行的不同系統(tǒng)進(jìn)行多次多接,難度大、成本高。

企業(yè)對(duì)賬難:需要與若干家銀行系統(tǒng)對(duì)接,各系統(tǒng)間語(yǔ)言及數(shù)據(jù)格式存在差異,對(duì)賬流程復(fù)雜且易出錯(cuò)。

為解決以上難點(diǎn),大型企業(yè)集團(tuán)開(kāi)始將司庫(kù)管理置于財(cái)務(wù)管理框架中,期待通過(guò)建立司庫(kù),實(shí)現(xiàn)資金利用最大化,統(tǒng)一調(diào)配全球資源,集中管控風(fēng)險(xiǎn)等一系列功能,從而支撐集團(tuán)戰(zhàn)略和數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

司庫(kù)管理 全球互聯(lián)

搭建全球司庫(kù)管理平臺(tái)的第一步就是通過(guò)多銀行連接實(shí)現(xiàn)資金管控,使得集團(tuán)資金信息可視、可管、可控,數(shù)據(jù)傳輸及時(shí)、準(zhǔn)確、全面。集團(tuán)可以實(shí)時(shí)掌控各分子公司資金全景地圖、從而針對(duì)成員企業(yè)的資金運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行資源優(yōu)化配置和風(fēng)險(xiǎn)管控。

自 2010 年以來(lái),德國(guó)TIS 將設(shè)立企業(yè)支付新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為使命,一直將其資金管理傳統(tǒng)與云架構(gòu)、銀行連接專業(yè)領(lǐng)域相結(jié)合,致力于重構(gòu)企業(yè)支付平臺(tái),為全球企業(yè)、銀行和財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)提高企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率、降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)、提高資金流動(dòng)性并最終優(yōu)化企業(yè)跨境支付優(yōu)化和全球資源配置而努力。其核心團(tuán)隊(duì)均為金融科技垂直領(lǐng)域行業(yè)專家。

強(qiáng)大的專家團(tuán)隊(duì)及豐富的金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)促使TIS迅速發(fā)展,2021年《金融時(shí)報(bào)》連續(xù)第三次將 TIS 列入“FT1000 歐洲增長(zhǎng)最快的公司”,服務(wù)客戶覆蓋多國(guó)家多行業(yè)如任天堂、荷蘭輝固、喜利得、昂高等知名企業(yè)。截止目前,支持國(guó)家100+,連接銀行11000+,用戶數(shù)高達(dá)2.8萬(wàn)。

用友與德國(guó)TIS的合作,旨在通過(guò)用友直連中國(guó)境內(nèi)1700+銀行和TIS連接全球100+國(guó)家11000+銀行的能力,結(jié)合彼此的優(yōu)勢(shì),發(fā)揮“技術(shù)+生態(tài)”的數(shù)智力量,互通有無(wú),全面融合,共同為企業(yè)客戶提供全球司庫(kù)多銀行連接及管理服務(wù)。

銀企聯(lián)境外連接能力

通過(guò)云架構(gòu)和開(kāi)放式 API進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)接,構(gòu)建跨部門(mén)、供應(yīng)商、支付系統(tǒng)、銀行賬戶、地域和幣種的全球銀企交易網(wǎng)絡(luò),使用友和TIS服務(wù)的客戶均能受益于YonBIP商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)和TIS企業(yè)支付優(yōu)化平臺(tái)之間形成的新的全球多銀行連接能力,打破業(yè)務(wù)孤島,改進(jìn)支付流程,提高支付可見(jiàn)性,降低企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)和管理成本,進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理和債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控,強(qiáng)化穿透式監(jiān)測(cè)預(yù)警,全面提升企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力,從而實(shí)現(xiàn)全球資金可視可控、助力構(gòu)建數(shù)據(jù)化分析的司庫(kù)管理體系。

用友集團(tuán)交易BU CIO方云表示,隨著企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)加快,用友和德國(guó)TIS共同為企業(yè)客戶提供了一份創(chuàng)新的全球集團(tuán)跨銀行連接解決方案,幫助跨國(guó)企業(yè)加強(qiáng)資金集中管理、資金調(diào)撥與統(tǒng)一調(diào)配、提高資金管理效率與效益,雙方也將繼續(xù)發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì),開(kāi)放資源,提供更多創(chuàng)新服務(wù)。

德國(guó)TIS首席安全官&聯(lián)合創(chuàng)始人約爾格·維默表示很榮幸此次與全球領(lǐng)先的企業(yè)管理軟件和云服務(wù)提供商-用友合作,期待通過(guò)此次合作為快速增長(zhǎng)的企業(yè)客戶提供高效、便捷的全球銀企直聯(lián)服務(wù)和司庫(kù)管理通道能力。

與德國(guó)TIS進(jìn)行戰(zhàn)略合作,是用友在財(cái)資管理領(lǐng)域發(fā)展的又一大步,未來(lái)用友將攜手TIS及更多伙伴,以聚合型生態(tài)解決企業(yè)交易運(yùn)營(yíng)服務(wù)需求,形成“技術(shù)+生態(tài)”的全球司庫(kù)多銀行連接通道,滿足跨國(guó)企業(yè)在業(yè)務(wù)交易層、資源配置層、戰(zhàn)略決策層多維度的管理需求,從而構(gòu)建業(yè)、財(cái)、銀、稅一體化數(shù)智化一站式資金管理模式!

關(guān)于德國(guó)TIS

德國(guó)TIS通過(guò)獨(dú)特設(shè)計(jì)的云平臺(tái)重構(gòu)企業(yè)全球支付能力,并幫助跨國(guó)組織優(yōu)化跨境支付通道,幫助集團(tuán)企業(yè)提高資金運(yùn)營(yíng)效率和流動(dòng)性、降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)并最終搭建全球司庫(kù)管理體系。自 2010 年以來(lái),TIS 一直將其資金管理傳統(tǒng)與云架構(gòu)、銀行連接專業(yè)知識(shí)相結(jié)合,以幫助全球企業(yè)、銀行和咨詢公司優(yōu)化對(duì)外支付流程。

關(guān)于用友

用友創(chuàng)立于1988年,是中國(guó)和全球領(lǐng)先的企業(yè)與公共組織云服務(wù)、軟件提供商。用友致力于用創(chuàng)想與技術(shù)推動(dòng)商業(yè)和社會(huì)進(jìn)步,通過(guò)構(gòu)建和運(yùn)行全球領(lǐng)先的商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)(BIP),服務(wù)企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型和商業(yè)創(chuàng)新。據(jù)Gartner研究顯示,用友是全球企業(yè)級(jí)應(yīng)用軟件(ERP)TOP10中唯一的亞太廠商,在全球ERP SaaS市場(chǎng)位居亞太區(qū)廠商排名第一,也是唯一入選Gartner全球云ERP市場(chǎng)指南、綜合人力資源服務(wù)市場(chǎng)指南的中國(guó)廠商。同時(shí),IDC數(shù)據(jù)顯示,用友持續(xù)領(lǐng)跑中國(guó)企業(yè)云服務(wù)市場(chǎng),在中國(guó)應(yīng)用平臺(tái)化云服務(wù)APaaS市場(chǎng)占有率第一、中國(guó)企業(yè)應(yīng)用SaaS市場(chǎng)占有率第一,并榮獲2021年度全球財(cái)務(wù)SaaS客戶滿意度大獎(jiǎng),是中國(guó)企業(yè)數(shù)智化服務(wù)和軟件國(guó)產(chǎn)化自主創(chuàng)新的領(lǐng)導(dǎo)品牌。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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