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1月10日，寧波通商銀行發(fā)布了《關(guān)于寧波通商銀行股份有限公司首次公開發(fā)行股票并上市輔導(dǎo)工作進(jìn)展報(bào)告（第一期）》。據(jù)悉，這是該銀行首次對(duì)外公開發(fā)行其IPO上市輔導(dǎo)進(jìn)度。

首次公開發(fā)行IPO輔導(dǎo)進(jìn)展

具體來看，寧波通商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“寧波通商銀行”）此次擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)首次公開發(fā)行股票并上市。輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)為中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中金公司(行情601995,診股)”）。

公告顯示，在輔導(dǎo)期間，寧波通商銀行接受被輔導(dǎo)的人員為該公司全董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有5%以上股份的股東（或其法定代表人或授權(quán)代表）。

具體包括，該行黨委書記、董事長(zhǎng)楊軍、黨委副書記、行長(zhǎng)王勉、副董事長(zhǎng)黃強(qiáng)、常務(wù)副行長(zhǎng)方健、副行長(zhǎng)邢巍、國(guó)有股權(quán)董事陳麗娜、獨(dú)立董事衛(wèi)哲等13名公司董事；

以及該行監(jiān)事長(zhǎng)（職工監(jiān)事）王天云、股東監(jiān)事程建和、外部監(jiān)事陳波等6名公司監(jiān)事；及該行副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書張正寅、副行長(zhǎng)李子超等3名公司高管人員。

從持有該行5%以上股份的股東來看，分別為寧波舟山港股份有限公司、寧波亞洲紙管紙箱有限公司、百隆東方(行情601339,診股)股份有限公司、寧波三星醫(yī)療(行情601567,診股)電氣股份有限公司、寧波寧興（集團(tuán)）有限公司、利時(shí)集團(tuán)股份有限公司、以及浙江泰隆商業(yè)銀行股份有限公司，共計(jì)為7家企業(yè)。

公開資料顯示，寧波通商銀行成立于2012年4月16日，是國(guó)內(nèi)首家由外資銀行改制，由政府主導(dǎo)、民營(yíng)主體、市場(chǎng)化運(yùn)作、財(cái)政直接管理的混合所有制地方法人銀行。

其中，該行注冊(cè)資本52.2億元，現(xiàn)有股東15家，其中國(guó)有股權(quán)占比27%、外資背景股權(quán)占比17%、銀行股占比5%、民營(yíng)股占比51%。

高管對(duì)證券市場(chǎng)法規(guī)有待加強(qiáng)

作為輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)的中金公司表示，目前，寧波通商銀行已具備一套較為完善的公司治理制度、財(cái)務(wù)管理體系、內(nèi)部決策與控制體系，并能夠較為規(guī)范地運(yùn)行。

“為使其能更好的達(dá)到上市公司的標(biāo)準(zhǔn)，將協(xié)助其對(duì)現(xiàn)有的相關(guān)公司制度及規(guī)定進(jìn)行了進(jìn)一步的完善，同時(shí)進(jìn)一步督促其嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，進(jìn)一步提升規(guī)范運(yùn)作水平。”中金公司稱。

在目前存在的主要問題方面，中金公司也對(duì)此指出，在輔導(dǎo)中，發(fā)現(xiàn)寧波通商銀行的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員以及持有公司5%以上股份的股東（或其法定代表人或授權(quán)代表）對(duì)證券市場(chǎng)相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度仍需持續(xù)加強(qiáng)。

并表示，在下期的輔導(dǎo)工作中，中金公司將通過組織專題輔導(dǎo)培訓(xùn)等形式，對(duì)接受輔導(dǎo)人員進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)，使其充分理解作為上市公司規(guī)范運(yùn)作、信息披露和履行承諾等方面的義務(wù)并提升其法制意識(shí)、自律意識(shí)和誠(chéng)信意識(shí)。

同時(shí)，根據(jù)《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》第三十三條“特定行業(yè)的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)提供管理部門的相關(guān)意見”，輔導(dǎo)對(duì)象應(yīng)取得寧波銀保監(jiān)局出具的監(jiān)管意見書。中金公司將協(xié)助輔導(dǎo)對(duì)象與寧波銀保監(jiān)局進(jìn)行進(jìn)一步溝通，并協(xié)助撰寫相關(guān)請(qǐng)示申請(qǐng)文件。

“下一階段的輔導(dǎo)人員預(yù)計(jì)不會(huì)發(fā)生重大變動(dòng)。”中金公司表示，在輔導(dǎo)工作期間至推薦寧波通商銀行的A股股票發(fā)行上市期間，持續(xù)關(guān)注公司的重大變化。

曾一天7張罰單，被罰780萬元

據(jù)悉，去年12月20日，銀保監(jiān)會(huì)行政處罰信息稱，寧波通商銀行因同業(yè)投資投后管理不到位等6項(xiàng)違規(guī)被寧波銀保監(jiān)局合計(jì)罰款420萬元；因關(guān)聯(lián)方名單不完整等10項(xiàng)違規(guī)被寧波銀保監(jiān)局合計(jì)罰款360萬元。換言之，僅一日之內(nèi)，接連被開7張罰單，累計(jì)金額780萬元。

具體來看，因同業(yè)投資投后管理不到位、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、將同業(yè)存款計(jì)入一般性存款、凈值型理財(cái)產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財(cái)產(chǎn)品估值方法不準(zhǔn)確、凈值型理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位，該行被罰款420萬元。

同時(shí)，因關(guān)聯(lián)方名單不完整、績(jī)效薪酬管理不合規(guī)、員工與名下授信客戶發(fā)生資金往來、未合理分擔(dān)小微企業(yè)抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)用、將同業(yè)存款計(jì)入一般性存款、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎、信用風(fēng)險(xiǎn)管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶識(shí)別機(jī)制不完善、數(shù)據(jù)治理存在欠缺，寧波通商銀行再次被罰款360萬元。

周曉科、朱承毅、張暉、楊曄、王磊等5名寧波通商銀行責(zé)任人對(duì)相關(guān)違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任、直接經(jīng)辦責(zé)任的員工也被給予警告處罰。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，寧波通商銀行總資產(chǎn)1223.6億元，同比增長(zhǎng)14.35%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入29.36億元，同比增長(zhǎng)8.22%；同時(shí)，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9.64億元，同比增長(zhǎng)25.85%。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2021年年末，該行不良貸款余額5.88億元，較上年末增長(zhǎng)11.42%，不良貸款率1.06%，較上年末下降0.07個(gè)百分點(diǎn)；關(guān)注類貸款率0.27%，較上年末下降0.16個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率290.30%，較上年末提升48.27個(gè)百分點(diǎn)。

在資本充足方面，截至2021年末，該行資本充足率13.52%，較上年末上升1.15個(gè)百分點(diǎn)；一級(jí)資本充足率10.67%，較上年末上升1.17個(gè)百分點(diǎn)；核心一級(jí)資本充足率9.18%，較上年末下滑0.32個(gè)百分點(diǎn)。

關(guān)鍵詞： 寧波通商銀行 中金公司 股份有限公司