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賣基金“人去樓空”？又一家基金銷售機(jī)構(gòu)被監(jiān)管暫停業(yè)務(wù)！

6月5日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，因存在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公、未及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料及數(shù)據(jù)等問題，大連證監(jiān)局對(duì)資舟基金銷售有限公司采取責(zé)令暫停辦理業(yè)務(wù)6個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

據(jù)了解，資舟基金銷售為私募資舟投資全資子公司，且資舟投資也已在2020年向中基協(xié)申請(qǐng)注銷私募基金資格。Wind數(shù)據(jù)顯示，目前資舟基金銷售旗下已無(wú)公募產(chǎn)品在售。

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涉及“三宗罪”

暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月

此次資舟基金銷售有限公司遭遇暫停業(yè)務(wù)，共涉及三項(xiàng)問題，分別是：內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能有效執(zhí)行、未及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料及數(shù)據(jù)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確保基金銷售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

同時(shí)，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，可以要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人報(bào)送相關(guān)信息、材料，定期或者不定期對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)或者現(xiàn)場(chǎng)檢查。基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合檢查、調(diào)查，提供的信息、資料應(yīng)當(dāng)及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

對(duì)于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，如變更公司住所，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局進(jìn)行備案。如資舟基金銷售這般出現(xiàn)“營(yíng)業(yè)場(chǎng)所無(wú)人辦公”的情況，在業(yè)內(nèi)較為罕見。

基于此，大連證監(jiān)局對(duì)資舟基金銷售采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

值得關(guān)注的是，此次大連證監(jiān)局暫停資舟基金銷售的是全部業(yè)務(wù)，即包括接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)、簽訂新的銷售協(xié)議、增加銷售新產(chǎn)品、辦理公募基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或者私募基金份額參與。

背靠資舟投資

旗下已無(wú)公募產(chǎn)品代銷

暫停六個(gè)月業(yè)務(wù)辦理，對(duì)于已經(jīng)“無(wú)人辦公”的資舟基金銷售來(lái)說(shuō)，影響并不算大。

天眼查信息顯示，資舟基金銷售有限公司成立于2016年，曾經(jīng)名為資舟財(cái)富管理咨詢公司，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元，2017年9月獲得業(yè)務(wù)核準(zhǔn)。

股東方面，資舟基金銷售為北京資舟投資基金管理有限公司的全資子公司。據(jù)此前公開宣傳稱，北京資舟投資基金管理有限公司是一家以基金管理為主業(yè)的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，成立于2011年，2014年4月是第一批在證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，以國(guó)際化投資理念將MOM基金模式帶入中國(guó)。

不過(guò)，中基協(xié)信息顯示，資舟投資已在2020年6月選擇主動(dòng)注銷私募證券投資基金管理人資格。

放棄了私募業(yè)務(wù)后，資舟基金銷售對(duì)于公募基金代銷似乎也是意興闌珊。自2020年3月起，先鋒基金、嘉合基金、新沃基金、九泰基金等多家基金公司陸續(xù)發(fā)布公告稱，終止資舟基金銷售代理銷售其旗下產(chǎn)品。

Wind數(shù)據(jù)顯示，目前資舟基金銷售僅代銷“先鋒安盈純債”1只產(chǎn)品。該產(chǎn)品系先鋒基金在2019年1月發(fā)行失敗的一只債基產(chǎn)品。因此實(shí)際上，資舟基金銷售旗下已無(wú)公募產(chǎn)品在售。

行業(yè)“馬太效應(yīng)”凸顯

第三方銷售機(jī)構(gòu)“退圈”

隨著基金代銷江湖的持續(xù)擴(kuò)大，越來(lái)越“卷”的“賣基金”業(yè)務(wù)對(duì)于未能獲取穩(wěn)定市場(chǎng)份額的中小基金銷售公司來(lái)說(shuō)，開始顯得有些力不從心，選擇“退圈”的機(jī)構(gòu)開始增加。

今年4月，深圳證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)相關(guān)法律，證監(jiān)會(huì)決定注銷凱恩斯基金銷售的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

同月，上海證監(jiān)局掛出了注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公示，內(nèi)容與凱恩斯基金銷售的注銷內(nèi)容類似。據(jù)了解，永鑫保險(xiǎn)銷售也是目前首家主動(dòng)注銷基金銷售牌照的保險(xiǎn)代理公司。

自《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》實(shí)施起，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年?？己藘?nèi)容包括不存在合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失、被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施之后是否在要求期限內(nèi)有效整改、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金銷售日均保有量低于5億元等情形。因此對(duì)于長(zhǎng)期未能突破重圍的中小公司來(lái)說(shuō)，選擇放棄也是及時(shí)止損的方案之一。

Wind數(shù)據(jù)顯示，除資舟基金銷售外，目前尚有3家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金數(shù)量不多于5只，16家代銷數(shù)量在百只以下。

與此同時(shí)，監(jiān)管嚴(yán)查也在繼續(xù)。今年以來(lái)，各地證監(jiān)局加大基金銷售機(jī)構(gòu)查處力度，多家銀行、券商的分支機(jī)構(gòu)被查，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)也不例外。

今年4月，河南證監(jiān)局對(duì)和耕傳承基金采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。經(jīng)查，和耕傳承基金存在部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述、第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立兩項(xiàng)問題。

今年3月，重慶證監(jiān)局對(duì)好買基金重慶分公司開出警示函，涉及基金從業(yè)人員不足、評(píng)級(jí)規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素、未通過(guò)專門的技術(shù)系統(tǒng)對(duì)員工使用微信開展基金營(yíng)銷宣傳活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)一管理等問題。

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