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12月28日，由金融界主辦的“2022證券行業(yè)年會”盛大召開。本次年會以“改革新機遇”為主題，從多層次資本市場建設、注冊制改革新機遇、財富管理轉型創(chuàng)新路徑等多個維度，共同探討新形勢下證券行業(yè)的高質量發(fā)展之路。

“注冊制改革給中國資本市場帶來的積極影響是不言而喻的，更加良性的市場生態(tài)正在加速形成。在這一過程中，多層次資本市場蓬勃發(fā)展，投資品種和資訊信息日益多元和豐富。另一方面，注冊制要求投資者具備自主決策、自擔風險的能力，更加需要投資者進行價值判斷，這些都對投教工作提出了更高的要求。在這樣的背景下，對投資者教育的轉型和升級也勢在必行?！迸d業(yè)證券(行情601377,診股)數(shù)智金融部投資者保護處總監(jiān)翁少穎表示。

翁少穎指出，目前投教工作存在以下特點：一、投教產(chǎn)品和投教活動呈現(xiàn)出同質化的現(xiàn)象；二、不同的投資者群體在不同的投資生命周期，對于不同的業(yè)務流程都有個性化的投教內容需求，傳統(tǒng)投教內容的輸出與投資者需求匹配度有待提高；三、在注冊制背景下，投資者為了做出正確的決策，需要及時獲取專業(yè)、準確的市場資訊。這對投教的時效和質量的要求進一步提高。

因此，翁少穎認為，投資者教育工作應適當作出調整。以興業(yè)證券為例，公司重新明確了投教工作框架，形成以投資者需求為中心，“一核、兩翼、三維度”的投教工作新布局。

與此同時，興業(yè)證券還聚焦框架中的關鍵環(huán)節(jié)，持續(xù)深化創(chuàng)新。首先，因地制宜，根據(jù)當?shù)氐馁Y源稟賦走特色化競爭路線。作為國內唯一一家擁有雙國家級實體投教基地的證券公司，興業(yè)證券充分利用雙基地各自的資源優(yōu)勢，走差異化創(chuàng)新路線。如：發(fā)揮總部優(yōu)勢，福州基地運營以“新媒體+少兒財商+科技賦能”為特色；依托閩西紅色文化資源，古田投教基地則以“紅色金融+國民教育+鄉(xiāng)村振興”為特色。

其次，以“人本思維”構筑投教綜合服務矩陣，探索構建立體式、陪伴式的投教服務模式。翁少穎指出，陪伴式投教服務是通過主動挖掘投資者需求、打造個性化投教服務體系，解決投教“千人一面”與投資者個性化、多元化需求之間的不匹配問題，從而提升投資者教育的精準度。如：在業(yè)務場景方面，主要通過聚焦開戶、交易、客戶服務等業(yè)務實用場景進行各有側重的投資者教育；在生命周期方面，將投資者劃分為“潛在與新入門、成長期、成熟期”，對應“入門、成長、高階”等難度的投教知識網(wǎng)格，并搭載數(shù)字化、精細化、特色化的投教陪伴服務。

第三，以科技賦能延展投教工作半徑，推動形成“服務—反饋—分析—優(yōu)化—再服務”的正向循環(huán)。翁少穎指出，興業(yè)證券一方面探索搭建投資者分析模型，并利用大數(shù)據(jù)、云計算等手段開展投教成效分析，根據(jù)評估結果及時靈活地調整、優(yōu)化投教工作舉措；另一方面，搭建智慧投教管理平臺，用科技賦能投教繁瑣的數(shù)據(jù)收集、統(tǒng)計與分析等工作，大幅降低操作錯誤率和人工成本。

第四，回歸內容本源，以公益初心引領投教產(chǎn)品、活動和生態(tài)三維度的迭代升級。在產(chǎn)品方面，興業(yè)證券致力于打造有溫度、有深度、有態(tài)度的投教產(chǎn)品。為此，興業(yè)證券推出了《機智貓多層次資本市場系列投教盲盒》、《投資教育主題數(shù)字藏品》、《一杯清茶話注冊》等系列產(chǎn)品，力求將每個投教知識抽絲剝繭、細分深挖、講深講透。

在投教活動方面，針對不同群體，興業(yè)證券打造了主題多元的特色系列活動。如：面向青少年群體，推出“追光吧，小小理財家”財商教育系列活動；面向老年人，與老年大學建立長期合作機制，開展“敬老防詐騙”金融知識宣傳。

在投教生態(tài)方面，興業(yè)證券致力于打造“線上+線下、實體+虛擬”融合互補的投教生態(tài)，為投資者帶來全方位、立體式的陪伴。

“茍日新，日日新，又日新”。一如翁少穎所言，資本市場發(fā)展日新月異，形式在變、任務在變、工作要求也在變。因此，投教工作需要準確識變、科學應變、主動求變，用更多務實便利的投教服務讓投資者更有獲得感，讓資本市場更加健康。

關鍵詞： 興業(yè)證券 多層次資本市場 投資者教育