據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(下稱(chēng)“財(cái)務(wù)公司”)監(jiān)管，引導(dǎo)財(cái)務(wù)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，銀保監(jiān)會(huì)修訂發(fā)布了《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》(下稱(chēng)《辦法》)，自2022年11月13日起施行?！掇k法》共有七章六十二條，主要修訂內(nèi)容包括：一是調(diào)整準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放;二是優(yōu)化業(yè)務(wù)范圍和實(shí)施分級(jí)監(jiān)管;三是增設(shè)監(jiān)管指標(biāo)和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警;四是加強(qiáng)公司治理和股東股權(quán)監(jiān)管;五是完善風(fēng)險(xiǎn)處置和退出機(jī)制。

設(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?！掇k法》規(guī)定，一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。財(cái)務(wù)公司名稱(chēng)中應(yīng)標(biāo)明“財(cái)務(wù)有限公司”或“財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司”字樣，包含其所屬企業(yè)集團(tuán)的全稱(chēng)或者簡(jiǎn)稱(chēng)。未經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱(chēng)中使用“財(cái)務(wù)公司”等字樣。此外，《辦法》修訂從申請(qǐng)人資產(chǎn)總額、營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)總額要求等方面提高了財(cái)務(wù)公司設(shè)立門(mén)檻，重申嚴(yán)格準(zhǔn)入、優(yōu)中選優(yōu)的監(jiān)管導(dǎo)向，引導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)理性申設(shè)財(cái)務(wù)公司。明確外資跨國(guó)集團(tuán)可直接發(fā)起設(shè)立外資財(cái)務(wù)公司為其在中國(guó)境內(nèi)的成員單位提供金融服務(wù)。

《辦法》指出，財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)建立涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、全公司范圍的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，充分識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)中面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控。

《辦法》增加了公司治理和股東股權(quán)監(jiān)管要求，明確股東、實(shí)際控制人和集團(tuán)不得干預(yù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)股東股權(quán)管理，重點(diǎn)關(guān)注股東行為，發(fā)現(xiàn)股東及其實(shí)際控制人存在涉及財(cái)務(wù)公司的違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施防止違規(guī)情形加劇，并向銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

(記者 馬續(xù)麗)

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會(huì) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警 財(cái)務(wù)公司