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又有銀行因基金代銷違規(guī)遭遇監(jiān)管措施！

日前，證監(jiān)會官網(wǎng)顯示，因存在分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格的情況，大連銀行被大連證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

作為公募基金代銷的“渠道之王”，近期多家銀行頻繁遭到當?shù)刈C監(jiān)局的現(xiàn)場檢查，并被指出基金銷售中存在的多方問題。除大連銀行外，本月接到地方證監(jiān)局罰單的銀行還包括昆侖銀行、廈門銀行(行情601187,診股)、齊商銀行、臨商銀行、長春農(nóng)商行、唐山銀行、郵儲銀行(行情601658,診股)河北省分行等。

來看詳情——

分支機構基金銷售業(yè)務

負責人“無證上崗”

首先來看大連證監(jiān)局此次行政監(jiān)管措施的主要內(nèi)容：

大連證監(jiān)局指出，大連銀行存在分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格的情況。即業(yè)內(nèi)所說的“無證上崗”。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》，負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的 1/2，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務 2 年以上或者在金融機構 5 年以上的工作經(jīng)歷；分支機構基金銷售業(yè)務負責人應取得基金從業(yè)資格。

基于此，大連證監(jiān)局決定對大連銀行采取責令改正的行政監(jiān)管措施，要求大連銀行在收到?jīng)Q定之日起90日內(nèi)完成整改，并將整改情況報告證監(jiān)局。

代銷基金數(shù)量884只

董事長2月辭職

官網(wǎng)信息顯示，大連銀行是中國東方旗下重要的子公司，注冊資本為75.5億元，目前，在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽、丹東、營口設有8家分行，在大連地區(qū)設有總行營業(yè)部及10家管理型支行，全行共有167個營業(yè)網(wǎng)點，員工5700余人。

截至2022年6月末，大連銀行資產(chǎn)總額4755億元，各項貸款余額2553億元，各項存款余額2993億元。

早在2010年10月，證監(jiān)會就已核準大連銀行證券投資基金銷售業(yè)務資格。2021年底，大連銀行完成經(jīng)營范圍變更，關于基金業(yè)務的表述由“開放式證券投資基金代銷業(yè)務”調(diào)整為“證券投資基金銷售業(yè)務”。

Wind數(shù)據(jù)顯示，大連銀行目前代銷基金公司家數(shù)22家，代銷基金數(shù)量884只。從代銷時間上來看，大連銀行近年來發(fā)力基金代銷業(yè)務，超四成以上公募基金均為2021年以后新增代銷。

另外，去年大連銀行各地分支機構曾屢次遭遇當?shù)劂y保監(jiān)局罰單，涉及事由包括關聯(lián)方管理不到位、信貸管理不到位等。其中，大連銀行北京分行曾被北京銀保監(jiān)局處以340萬元的罰款、分行行長被予以警告及罰款10萬元。

今年2月，大連銀行董事長彭壽斌因工作調(diào)動，辭去董事長職務，同時辭去董事、董事會戰(zhàn)略委員會主任委員職務，由王旭副董事長代為履行董事長職責。

銀行基金代銷屢現(xiàn)違規(guī)

作為公募基金代銷的“渠道之王”，近期多家銀行頻繁遭到當?shù)刈C監(jiān)局的現(xiàn)場檢查，并被指出基金銷售中存在的多方問題。

除大連銀行外，本月接到地方證監(jiān)局罰單的銀行還包括昆侖銀行、廈門銀行、齊商銀行、臨商銀行、長春農(nóng)商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行等。

從違規(guī)事由上看，“無證上崗”出現(xiàn)頻率較高。例如，廈門證監(jiān)局指出，廈門銀行部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格；負責基金銷售業(yè)務的個別合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。

類似的，唐山銀行部分支行從事基金推介工作的員工和實際負責人未取得基金從業(yè)資格，郵儲銀行河北省分行部分分支機構及代理網(wǎng)點基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格，均被河北證監(jiān)局予以點名。

需要“持證上崗”的并不只有基金銷售人員。山東證監(jiān)局對齊商銀行采取行政監(jiān)管措施的理由之一為：該行負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。

另外，部分中小銀行的基金銷售業(yè)務內(nèi)部制度建設問題也值得關注。例如，昆侖銀行基金銷售業(yè)務內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位，包括未建立基金銷售業(yè)務負責人離任審計或離任審查機制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系等。廈門銀行未建立基金銷售業(yè)務部門負責人離任審計或離任審查制度等。

除上述問題外，近期各家銀行涉及基金代銷方面的問題還包括基金產(chǎn)品準入委員會未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風控人員、分支機構是否開展或暫停基金銷售業(yè)務缺少內(nèi)部審批、未對代銷的基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查和風險評估、部分網(wǎng)點員工使用辦公電話開展基金營銷活動，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理等。

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