快訊！光大銀行深圳寶安支行違法遭罰交易單證審查現(xiàn)漏洞

2020-09-21 08:38:55 來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

國家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(深外管檢[2020]73號)顯示，中國光大銀行股份有限公司(簡稱“光大銀行”，601818.SH)深圳寶安支行未對交易單證的真實(shí)性及其貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第十二條和《貨物貿(mào)易外匯管理指引》第四條。依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第一項(xiàng)，第四十九條規(guī)定，國家外匯管理局深圳市分局要求公司限期改正，并決定處沒收非法所得0.46萬元人民幣，罰款人民幣50萬元。

《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

(一)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;

(二)違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的;

(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;

(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;

(五)違反外匯市場交易管理的。

《貨物貿(mào)易外匯管理指引》第四條規(guī)定：經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱金融機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)對企業(yè)提交的交易單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。